Comment on analyse votre fonds de roulement
Comprendre la santé financière d'une entreprise, c'est d'abord regarder comment elle respire au quotidien. Notre approche démystifie les flux de trésorerie pour vous donner une vision claire de votre marge de manœuvre.
Notre méthode d'analyse en détail
On commence toujours par rassembler vos documents comptables des 18 derniers mois. Bilans, comptes de résultat, tableaux de flux — tout ce qui raconte l'histoire de votre trésorerie.
Collecte des données financières
Nos analystes examinent les cycles d'exploitation pour identifier les délais réels entre vos achats et vos encaissements. C'est là qu'on voit si votre argent circule bien ou s'il reste bloqué quelque part dans le processus.
Ensuite, on calcule votre besoin en fonds de roulement — ce coussin financier nécessaire pour maintenir l'activité sans tension. Beaucoup d'entreprises pensent avoir assez de liquidités jusqu'à ce qu'un décalage de paiement crée un trou dans leur budget.
Identification des points de friction
L'analyse met en lumière les postes qui pèsent le plus lourd. Parfois c'est le stock qui immobilise trop de capital, d'autres fois ce sont les créances clients qui s'accumulent. On vous montre exactement où votre argent dort au lieu de travailler pour vous.
Les étapes de notre processus d'analyse
Diagnostic initial et collecte
Pendant les premières 72 heures, on étudie vos documents comptables pour cartographier vos flux financiers. On identifie vos cycles de conversion et on mesure le temps moyen entre vos dépenses et vos rentrées d'argent.
Cette phase révèle souvent des surprises — des créances oubliées ou des stocks qui traînent depuis des mois sans rotation.
Calcul du besoin en fonds de roulement
On détermine combien d'argent vous devez vraiment garder disponible pour fonctionner sereinement. Ce calcul prend en compte votre secteur d'activité, vos délais de paiement fournisseurs et clients, et votre niveau de stocks.
Beaucoup d'entreprises découvrent qu'elles sous-estiment leur besoin réel de 30 à 40%, ce qui explique leurs tensions de trésorerie récurrentes.
Analyse des ratios de liquidité
On examine votre ratio de liquidité générale et votre ratio de liquidité immédiate pour mesurer votre capacité à honorer vos engagements à court terme. Ces indicateurs montrent si vous pouvez faire face à un imprévu sans paniquer.
Modélisation des scénarios
On simule différentes situations — hausse de l'activité, retard de paiement d'un gros client, investissement matériel — pour tester la solidité de votre structure financière. Vous voyez ainsi comment votre trésorerie réagit sous pression.
Rapport détaillé et recommandations
Vous recevez un document complet qui explique votre situation en français clair, sans jargon inutile. Les graphiques montrent l'évolution de vos indicateurs et les zones à surveiller. Les recommandations sont concrètes et applicables rapidement.
Ce que vous obtenez concrètement
Notre rapport d'analyse n'est pas un document de 80 pages rempli de tableaux incompréhensibles. C'est un outil de pilotage que vous pouvez consulter chaque semaine pour prendre des décisions éclairées.
Tableaux de bord visuels
Vous voyez d'un coup d'œil l'état de votre trésorerie avec des graphiques qui montrent les tendances. Si votre besoin en fonds de roulement augmente trop vite, vous le remarquez immédiatement avant que ça devienne problématique.
Les indicateurs sont classés par niveau de priorité. Vous savez ce qui nécessite une action rapide et ce qui peut attendre le trimestre suivant. Pas de panique inutile, juste une vision claire de vos priorités financières.
Plan d'action personnalisé
Chaque recommandation est accompagnée d'un mode d'emploi concret. Comment réduire vos délais de paiement clients sans perdre de contrats, comment optimiser votre stock sans risquer la rupture, comment négocier avec vos fournisseurs pour améliorer votre trésorerie.
On vous donne aussi des seuils d'alerte à surveiller. Si votre ratio descend en dessous d'un certain niveau, vous savez qu'il faut réagir. C'est comme avoir un tableau de bord dans votre voiture — vous voyez quand il faut faire le plein avant de tomber en panne.